Основные схемы инвестирования в криптовалюты (для новичков и не только)
![](data:image/svg+xml;utf-8,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="600" height="338" />)
📌 “Купить и забыть”
Самая простая стратегия с криптой, и зачастую именно ее выбирают новички при первом инвестировании. Даже я, в давние времена, выбрал этот метод, когда впервые покупал биткоин. Занес 500$ (а это были почти все мои свободные деньги), купил биткоин и стал отслеживать курс. И тогда я был абсолютно уверен, что ничего плохого произойти не может, ведь я вошел в игру после коррекции в 8-10%. После двух недель мониторинга цена упала еще на столько же процентов и я занес еще 200 баксов (уже последние свободные деньги, на которые я мог бы купить крипту). Через еще три недели пошел разворот тренда и цена обвалилась. Да, через несколько лет холда, я заработал даже с этой покупки, но сколько бы я заработал, если бы не внес всю “котлету” сразу? Да, вы можете сказать, что я совершил свою покупку на пике хайпа криптовалют, но явные минусы разовой покупки крипты на все деньги все равно очевидны. Но давайте все же вернемся к более привычной структурированной форме подачи информации.
И так, стратегия “купил и забыл” предполагает долгосрочные вложения, например, в биткоин, в ожидании роста цены в последующие годы. Сюда инвестируются “длинные” деньги, которые инвестор не заберет в случаях, когда ему срочно нужны средства для погашения кредита или покупки нового телефона (впрочем, мы знаем, что в инвестиции в принципе никогда не идут последнии деньги, которые могут вам понадобится при форс мажорах). Зачастую, это инвестиции на 5 или более лет. Почему именно такая цифра? Потому что средний цикл биткоина равен 4 годам. И согласно статистике, еще нет ни одного человека, кто не заработал на биткоине, купив и продержав его более 4 лет. Более того, многие проекты могу проявить свой потенциал и заинтересовать пользователей не сразу. Поэтому, для получения прибыли, некоторые проекты необходимо держать от трех и более лет.
Плюсы данной стратегии:
Вам не нужно тратить много времени на технический анализ и мониторинг новостей. Свободное время вы можете тратить на обучение трейдингу или на любое другое дело.
С вероятность в 98% , по истичению пятилетнего срока вы получите неплохую прибыль с инвестиции (если вы не инвестировали в скам проекты из топ 6000 по капитализации)
Вообщем-то да, похоже больше плюсов я не вижу.
Минусы данной стратегии:
Вы “замораживаете” свои средства на достаточно долгий период времени, да, любая инвестиция подразумевает “заморозку” средств, но следуя другим стратегиям, вы можете сделать гораздо больше профита.
Усреднение - один из самых важных аспектов при инвестировании, можете забыть про него. Если вы покупаете криптовалюту единожды на всю “котлету”, то средняя цена, очевидно, останется неизменной.
Вообщем, эту стратегию мы рассмотрели только для выявления ошибок, с которыми могут столкнуться новички, особенно те, кто покупает крипту на все свои деньги. Ведь холдить свои активы 5 лет можно и при использовании других стратегий, к ним и перейдем.
📌 “Усреднение”
Найти идеальный момент для покупки актива буквально невозможно. По какой бы цене трейдер актив не приобрел, с высокой вероятностью цена снизится, прежде чем перейдет в фазу долгосрочного роста. Поэтому некоторые инвесторы используют стратегию «усреднение».
Работает эта стратегия так: пользователь разбивает свой капитал на несколько частей и покупает на них биткоин в течение времени. Таким образом, если цена актива опустится, можно использовать это как возможность и приобрести еще монеты. В этом случае средняя цена покупки биткоина снизится.
Банальный пример: вы купили 1 биткоин по цене 10.000$, через месяц купили еще 1 биткоин по цене 7.000$. Через еще один месяц вы купили свой третий биткоин по цене 18.000$. Итого, на момент покупки третьего биткоина, у вас будет 3 биткоина, а средняя цена покупки будет составлять ≈ 11.6 тысяч долларов.
Самый простой способ усреднения - покупка крипты на примерно одинаковую сумму каждый месяц. Вы можете инвестировать каждый месяц, например на 10% от вашего дохода или на небольшую часть денег из той суммы, которую вы отвели под инвестиции. Таким образом, в случае падения цены актива, вы будете иметь средства для уменьшения средней цены покупки. Так мы нивелируем сразу две упомянутые проблемы - невозможность найти идеальный момент для покупки и высокую волатильность рынка.
А что если немного усовершенствовать этот способ? Что будет, если при каждой покупке, изменять сумму инвестированных денег в актив, в зависимости от его цены? Давайте проверим.
Возьмем график биткоина(можете открыть его перед собой), отрезок со 2 по 13 января 2021 года.
Будем покупать через случайные промежутки времени в период всего роста и падения, только при росте цены актива мы будем уменьшать количество инвестируемых денег, а при падении будем покупать на большую сумму. Первая покупка будет на отметки в 32.000$ за один биткоин. Покупаем на 10000 долларов. Следующая отметка — 34.000$ за один биткоин. Покупаем на 8000 долларов. 36.000$ за биткоин - покупаем на 6000 долларов. 38.000$ за биткоин - берем еще на 4000 долларов. На отметке 40.000$ покупаем актив на 2000 долларов. Покупаем на тех же отметках при падении цена за один биткоин. Следовательно, можем умножить все на два. Итого: мы купили 1.76 биткоина со средней ценой покупки 34.500$ за один биткоин, при условии того, что мы покупали на всем росте, даже по цене 40.000$. Если сравнить с прошлым методом инвестирования, при котором мы бы покупали биткоин на одну и ту же сумму на каждой отметке, то мы бы имели 2.8 биткоина со средней ценой покупки в 36.000$. Конечно, это все круто выглядит на бумаге, но по факту вы никогда не знаете, как долго будет длится рост или падение. Вы же не будете, следуя такой логике, покупать биткоин каждый месяц на пару центов, когда цена перевалит за 100.000$. Но рассмотрев эти простые примеры и уяснив основные принципы данных стратегий, в долгосрочной перспективе вы сможете заработать гораздо больше.
15 comments