Кто инвестировал в Finiko?
Россияне теряют миллионы из-за краха финансовой пирамиды Finico
Многие связывают гигантские финансовые пирамиды в России с 1990-ми годами и финансовым Диким Западом, последовавшим за распадом Советского Союза. Но они и сегодня живы и здоровы. В последние несколько недель была раскрыта финансовая пирамида Финико и арестован ее основатель Кирилл Доронин. Схема, запущенная в 2018 году, выманила у принявших участие россиян около 100 миллионов долларов.
Как работает Финико
На одном из своих сайтов Finiko описала себя как «автоматизированную систему получения прибыли». У инвесторов было три варианта. В одном вы вложили сумму свыше 1000 долларов под обещание до 30 процентов в месяц прибыли (начальный порог вложений позже резко увеличился). В другом Finiko пообещал погасить долг, кредит или ипотеку в течение 10 месяцев, если вы выплатите Finiko 35 процентов от стоимости долга. В третьем варианте Финико предлагал купить дом или машину за 35 процентов от общей стоимости.
Деньги можно инвестировать в Finiko с помощью биткойнов или путем покупки Tether — внутренней валюты компании, стоимость которой определяется Finiko. Как всегда в финансовой пирамиде, некоторые клиенты зарабатывали деньги на инвестициях более поздних клиентов. Но возврат все чаще задерживался, и все выплаты прекратились в июне.
Кто стоял за этим?
Доринин был лицом Finiko и активно продвигал компанию в своих аккаунтах в социальных сетях. По словам источника в ЦБ, его харизма сыграла большую роль в быстром расширении схемы. «Он выглядит заслуживающим доверия, хорошо одет и имеет спортивное телосложение», — сказал источник, добавив, что женщины были особой мишенью. Владелица магазина из Красноярска рассказала The Bell, что даже когда было ясно, что у компании проблемы, выступления Дорониной на YouTube убедили ее, что все будет хорошо.
![](data:image/svg+xml;utf-8,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="768" height="404" />)
Другим основателем Finico был Эдуард Сабиров, бывший бизнес-партнер бывшего министра связи Николая Никифорова (они вместе работали над проектом «Иннополис» — попыткой финансируемого государством построить российскую Силиконовую долину). Тогда Никифоров заявил, что «не сомневается в деловой репутации Сабирова». Третьей ключевой фигурой в Финико был необычно названный Зигмунт Зыгмунтович.
Трое основателей обвиняют друг друга в крахе Finiko. Доронин заявил, что партнеры его обманули, а Сабиров заявил, что деньги исчезли со счетов брокеров. Перед своим арестом в прошлом месяце Доронин объявил, что собирается переехать в Турцию. Местонахождение Сабирова и Зыгмунтовича неизвестно.
Кто инвестировал в Finiko?
В конце прошлого года менеджер Finiko сообщил местной газете, что инвесторов было более 200 000 (но эту цифру трудно проверить). К началу этого лета популярная российская поисковая система «Яндекс» ежемесячно регистрировала почти полмиллиона вопросов о Финико. Это значительно больше, чем пирамида Cashberry, которая развалилась несколько лет назад, что привело к убыткам в размере 50 миллионов долларов.
Как это попало в поле зрения властей
Чиновники впервые начали обращать внимание на Финико весной 2020 года, по словам источника The Bell в ЦБ. К лету регулятор передал подробности в правоохранительные органы. В конце концов, в декабре против учредителей Finico было возбуждено уголовное дело, хотя даже это не отпугнуло новых инвесторов.
Откуда взялся Финико
Финико был основан в Татарстане, богатом нефтью, преимущественно мусульманском регионе Центральной России. Пирамиды в Татарстане распространены из-за низкой финансовой грамотности, утверждает источник, знакомый с расследованием дела Финико. Многие местные жители не доверяют банкам и склонны отдавать свои деньги любому, кто обещает им золотые горы.
Почему это должно волновать мир: предысторией Finico является многолетнее падение реальной заработной платы, бедность и отсутствие вариантов для вкладчиков. Как пирамида МММ в 1990-х годах была символом постсоветского периода, так и Финико рассказывает нам кое-что о современной российской политике и обществе.
Однако, если вы подозреваете мошенничество или мошенничество, не торопитесь и ознакомьтесь со статьей ниже для получения дополнительной информации:
12 comments